Investir 

Solutions d'investissement H. Tax Planners

Vous détenez des liquidités suite à la cession d’un bien immobilier, d'actions de votre société ou que vous avez accumulées grâce à vos revenus et vous souhaitez les investir.

Vous n’avez pas de compétences spécifiques ou le temps nécessaire et vous souhaitez être accompagné dans la sélection, puis la mise en place de solutions répondant à vos critères de liquidités, de risques et de rendement.

Vous avez déjà investi sur des actifs traditionnels et vous souhaitez diversifier votre portefeuille au travers d'actifs présentant moins de corrélation avec les différents cycles économiques.

Après avoir défini votre profil de risques et votre horizon de placement, nous pouvons vous proposer des solutions pertinentes et à votre mesure.

Nous nous appuyons sur vos placements existants pour vous offrir une vue agrégée de vos différents actifs et déterminer les investissements complémentaires permettant de maximiser la diversification de votre patrimoine.

Dans ce contexte, nous rencontrons régulièrement des sociétés de gestion et des acteurs spécialisés à la recherche de nouvelles stratégies à même de créer de la valeur pour vos placements.

Après sélection et validation des différrentes classes d’actifs, nous vous recommandons le mode de détention qui nous semble le plus optimal parmis : 

Le PEA

ou Plan d’Épargne en Actions permet de réduire la fiscalité lors de la cession, mais les titres éligibles sont limités. Il permet toutefois d'inscrire des titres non cotés.

Le Compte titres 

le Compte titres offre la plus grande souplesse en matière d’investissement.

Le contrat assurance vie 

permet de différer la fiscalité au rachat et d’optimiser la transmission. Sa version luxembourgeoise offre une sécurité accrue et une plus grande souplesse d’investissement.

Le PER

ou Plan d’Épargne Retraite regroupe les dispositifs d’épargne liés à la retraite, permet de déduire de ses revenus les versements volontaires, mais n’offre de liquidité qu’à la liquidation de sa retraite (hors cas exceptionnels).

Les Personnes morales 

peuvent investir dans un compte titres et dans un contrat de capitalisation.

Avertissement 

Il est rappelé que toute personne intéressée par un investissement dans l’un des produits susvisés et/ou par le recours à l’un des services présentés sur ce site Internet est invitée à consulter H. Tax Planners ou ses propres conseils juridiques, fiscaux ou financiers pour vérifier l’opportunité de l’investissement, ainsi que son adéquation au regard des objectifs recherchés, de sa tolérance au risque et de sa situation patrimoniale.

Compte tenu des risques, économique et boursier notamment, il ne peut être donné aucune assurance sur le fait que les performances des solutions présentées sur le site atteindront leurs objectifs.